Política AML/KYC de Casino Amigo
1. Introducción y propósito
Casino Amigo mantiene un programa de cumplimiento en materia de prevención del lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y conocimiento del cliente (KYC). Este documento establece las obligaciones, procedimientos y responsabilidades que rigen la relación entre Casino Amigo y los usuarios en lo que respecta a la verificación de identidad, el monitoreo de operaciones y el reporte de actividades sospechosas.
El presente documento tiene carácter informativo y es vinculante para todos los usuarios que mantengan una cuenta activa o realicen operaciones en Casino Amigo. El cumplimiento de estas disposiciones es condición necesaria para el acceso y uso continuado de los servicios.
2. Marco normativo aplicable
Casino Amigo aplica su política AML/KYC en conformidad con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) y con las obligaciones derivadas de la normativa local vigente en Chile. En el contexto chileno, la entidad de referencia en materia de prevención del lavado de activos es la Unidad de Análisis Financiero (UAF), organismo competente para recibir los reportes de operaciones sospechosas de los sujetos obligados.
Las obligaciones de reporte y verificación descritas en este documento se aplican con independencia del monto de las operaciones, sin perjuicio de que determinados umbrales activen procedimientos adicionales de diligencia debida.
3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)
3.1 Datos requeridos
Para completar el proceso de verificación, Casino Amigo solicita a cada usuario la siguiente información y documentación:
- Nombre legal completo: según documento de identidad oficial.
- Fecha de nacimiento: para acreditar mayoría de edad.
- Documento de identidad: cédula de identidad, pasaporte u otro documento oficial vigente.
- Dirección de residencia: domicilio actual verificable.
- Origen de los fondos: declaración o documentación que acredite la procedencia de los recursos utilizados.
3.2 Proceso de verificación
El usuario debe proporcionar copias legibles de los documentos indicados. Casino Amigo se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando lo considere necesario en función del perfil de riesgo del usuario o de la naturaleza de las operaciones realizadas.
La verificación de identidad debe completarse antes de que el usuario pueda operar con normalidad. Mientras el proceso de verificación esté pendiente, Casino Amigo podrá restringir el acceso a determinadas funcionalidades de la cuenta.
3.3 Verificación de personas políticamente expuestas (PEP)
Los usuarios que sean identificados como personas políticamente expuestas (PEP) o que mantengan vínculos directos con personas en esa condición están sujetos a medidas de diligencia reforzada. En estos casos, Casino Amigo aplicará controles adicionales, que pueden incluir la solicitud de documentación complementaria sobre el origen del patrimonio y la fuente de los fondos.
4. Monitoreo de operaciones
Casino Amigo realiza un monitoreo continuo de las operaciones efectuadas por los usuarios. Este monitoreo tiene como objetivo detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario, así como identificar posibles indicios de lavado de activos u otras actividades ilícitas.
Entre los factores que pueden activar una revisión adicional se incluyen, sin carácter exhaustivo:
- Operaciones de alto valor que no guarden relación con el perfil económico declarado del usuario.
- Patrones de operaciones fraccionadas que puedan indicar una intención de eludir umbrales de reporte.
- Cambios repentinos en el comportamiento operativo del usuario sin justificación aparente.
- Inconsistencias entre la información declarada y la actividad observada en la cuenta.
Cuando se detecte alguno de estos indicios, Casino Amigo podrá solicitar información adicional al usuario, suspender temporalmente la cuenta o adoptar las medidas que correspondan conforme a la normativa aplicable.
5. Reporte de operaciones sospechosas
Casino Amigo está obligado a reportar a las autoridades competentes, incluida la UAF en Chile, cualquier operación que presente indicios razonables de estar vinculada al lavado de activos, la financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas. Estos reportes se realizan de forma electrónica y en los plazos establecidos por la normativa vigente.
El reporte de una operación sospechosa no implica necesariamente la existencia de una infracción por parte del usuario, pero puede derivar en la suspensión temporal de la cuenta mientras se lleva a cabo la evaluación correspondiente. Casino Amigo no está autorizado a informar al usuario sobre la existencia de un reporte de operación sospechosa que le afecte directamente, en cumplimiento de las disposiciones legales aplicables.
6. Obligaciones del usuario
El usuario tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación con Casino Amigo.
- Notificar a Casino Amigo cualquier cambio relevante en sus datos personales, situación económica o condición de PEP en un plazo razonable desde que se produzca dicho cambio.
- Cooperar con los requerimientos de documentación adicional que Casino Amigo pueda formular en el marco de los procedimientos de diligencia debida.
- Abstenerse de realizar operaciones que puedan constituir o facilitar el lavado de activos, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.
El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión o cancelación definitiva de la cuenta, así como a la comunicación de los hechos a las autoridades competentes.
7. Conservación de datos
Casino Amigo conserva los registros de identidad, documentación y operaciones de los usuarios durante el período mínimo exigido por la normativa aplicable. Esta conservación tiene como finalidad exclusiva el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de AML/KYC y la atención de requerimientos de autoridades competentes.
El tratamiento de los datos personales recopilados en el marco de esta política se rige por la Política de Privacidad de Casino Amigo, disponible en los canales oficiales de la marca.
8. Oficial de Cumplimiento
Casino Amigo designa un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la aplicación de esta política, gestionar los reportes internos y mantener la comunicación con las autoridades regulatorias competentes. Las consultas relacionadas con esta política pueden dirigirse al Oficial de Cumplimiento a través de los canales de contacto oficiales de Casino Amigo.
9. Revisión y actualización
Esta política es revisada periódicamente para asegurar su adecuación a los cambios normativos y a la evolución de los estándares internacionales en materia de AML/KYC. Las modificaciones sustanciales serán comunicadas a los usuarios a través de los canales oficiales de Casino Amigo con anterioridad a su entrada en vigor.